10年以上個人資産のコンサルティング業務をする銀行員です
はじめまして、本サイトをご覧いただきありがとうございます。
著者のおむこと申します。普段は大手銀行で個人向けに資産運用コンサルティング業務をしています。保険・不動産・株式など資産運用についてだけでなく、節税対策も普段の業務で提案する事が多く、それらの業務を10年以上行っているため、私は「個人のお金」についてはかなり詳しいと思います。
現役銀行員として普段は「個人向け資産運用コンサル」業務を担当
簡単に経歴を紹介します。2012年に某銀行へ入行しました。
そこで現在も、民間企業の役員などの富裕層の方や、一般的な20代30代サラリーマンの方など、幅広い年代や状況の方々に「個人顧客への資産運用・税金対策などのコンサルティング業務」を行っています。
そのために必要な「資産運用、相続対策、事業承継、不動産など」の業務内容は多岐に渡り、FP1級、宅地建物取引士含めて取得した資格は20以上。営業目標や相場に翻弄されることも多く、ストレスを感じる場面もありますが、お客様の役に立てる仕事で、やりがいは大きいです。
早いもので10年以上このような業務を担当していることもあり、「資産運用」「税金対策」「不動産」などの知識は豊富に持ち合わせている方だと思います。
自分の家庭でも資産運用やお金は効率的に使っています
仕事柄、経済・お金に関する情報に敏感です。特にクレジットカードをいかに上手に使うかなどを考えるのが好きです。自分のクレジットカードなどをいかにうまく使いこなすかなど、考えるのが好きです。
その他、関西在住の30代、現役銀行員、また一児の母でもあり、毎日仕事と家庭の両立のため慌ただしく過ごしています。
NISAや生命保険料控除など、お得な制度はフルで活用
先に現状をお話しすると、結婚時貯金はゼロでしたが、結婚生活5年間で、金融資産は3000万円を突破しました。
基本的には、銀行に預けるぐらいなら自分で資産運用しようと考えています。また資産運用は米国へ投資するようにしています。運用時は、NISA（新NISA・旧つみたてNISA・旧ジュニアNISA）、生命保険料控除、確定拠出年金（iDeCo）などの税金面でメリットがある制度・項目はフルで活用してます。
NISA口座の中では、米国株式に連動する投資信託（eMAXIS Slim 米国株式（S&P500））を選択し、「お得で効率的なクレカ積立」などを利用し、機械的に買い付けています。
クレカ積立は「SBI証券」で利用しています。個人的には、最も効率的で安定感のあるネット証券会社だと考えています。
運用は「SBI証券×Oliveフレキシブルペイ ゴールド」を利用
仕事柄、自然と資産運用の知識が身につき、現在は、「SBI証券×Oliveフレキシブルペイ ゴールド」を利用したクレカ積立を中心に資産運用を継続しています。
クレカ積立は、機械的に設定した金額の資金が投資されていくので、余計な管理が省けかなり便利です。さらにポイントも付与されるのでお得に、かつ効率的に運用を行うことができます。
以前は「三井住友カード プラチナプリファード」を使用していたけど変更しました
実際に現役銀行員であるわたしも、SBI証券でのクレカ積立は利用しています。SBI証券でのクレカ積立は以前三井住友カード プラチナプリファードを利用していましたが、ポイント付与率の改悪があり、ゴールドの方がお得になったと思ったので、Oliveフレキシブルペイ ゴールドを利用しています。
Oliveフレキシブルペイはとにかく高いポイント還元率がいいですよね。使い方によってはマイルも一番効率的に貯まるカードなのではと感じています。なので最近は「Vポイント」中心の生活になっています。
三井住友カード（NL）シリーズやOliveフレキシブルペイについては、このサイトで情報発信しているので、気になる方はご覧になっていってください。
資産運用は必ず必要なスキルになると感じています
「資産運用」「クレカ積立」は、最近「新NISA」が話題となったことで多少利用者は増えたかと思いますが、まだまだ利用者の割合は低い状況だと思います。
ただ資産運用は今後必ず必要なスキルになるかと思います。
なので、現役銀行員であり資産運用について少し詳しい著者が、好きなクレジットカードなどの比較と掛け合わせたクレカ積立というテーマで情報発信するのが本サイトの目的の一つとなります。
クレジットカードの利用者は多いかと思います。そういった方を対象に「クレカ積立」というキーワードを通して、少しでも資産運用に興味を持ってもらえたらと考えています。
さいごに｜Oliveフレキシブルペイは本サイトで徹底解説
このサイトでも情報発信していますが、三井住友カード（NL）シリーズやOliveフレキシブルペイは、我々20代30代の若い世代にとって、かなり使いやすいカードだと思います。
特に、三井住友銀行Oliveは総合金融サービスで、日々内容が使いやすいように進化しています。
そのOliveフレキシブルペイとSBI証券を組み合わせたクレカ積立や、Vポイントをうまく利用すれば、毎日がお得にすごくことが可能です。
本サイトでは、Oliveフレキシブルペイに特化し徹底的に解説しています。クレカ積立や三井住友カード・Oliveフレキシブルペイなどについて知りたい方にとって少しでも助けになれればと幸いです。
もし他に気になることやご要望などがあれば、お問い合わせフォームなどで気軽にご連絡を頂ければと思います。